Kripto varlıklarda vergi ve kara para aklanmasının engellenmesi bir müddettir Maliye’nin gündemindeydi.
Hazırlıkların yapıldığı kripto varlıklarda yeni devir resmen başladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Kabahatleri Araştırma Konseyi’nin (MASAK), yeni bildirimi 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete’de yayımlandı. Bildirim kripto varlık hizmet sağlayıcılara yönelik sıkılaştırılmış tedbirler içeriyor.
Yeni düzenleme hata gelirlerinin aklanmasının önlenmesi gayesiyle çeşitli sınırlamalar getiriyor.
Resmi Gazete’de yayımlanan MASAK bildirimine nazaran, platformlar aracılığıyla yapılacak kripto varlık çekim süreçleri, alım, takas yahut yatırma süreçlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. Birinci çekim süreçleri için bu mühlet 72 saat olacak.
TRANSFERDE SINIR
İstikrarlı kıymeti koruyan kripto varlıkların çekim süreçlerinde günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları karşılığı fiyatta limit getirildi. Belirtilen limitler, güvenlik önlemlerinin alınması durumunda iki katına çıkarılabilir.
AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Getirilen bir öteki mecburilik ise açıklama. Platformlar, tüm transfer süreçlerinde müşteriden en az 20 karakter olacak biçimde açıklama talep edecek. Tekrar müşterilerin kimlik bilgilerinin yanı sıra süreç kaynağına dair evraklar de periyodik olarak istenecek.
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj maksatlı yapılan işlemlerde ise yönetim kurulu onayı alındığı taktirde sınırlamalardan muafiyet tanınabilecek. Ama bu muafiyetin berbata kullanılması durumunda istisnalara derhal son verilecek.
UYMAYANLARA CEZA
Söz konusu düzenlemelere uymayan kuruluşlar hakkında 5549 sayılı Hata Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlar uygulanacak. Bildiri, bugün prestijiyle yürürlüğe girdi.
Tebliğin emeli, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerini daha aktif formda tanımalarını sağlamak ve riskli süreçlerde daha sıkı denetim düzenekleri kurmaktır. Bu kapsamda, platformların işleyişinde uygulanacak yordam ve asıllar ayrıntılı biçimde düzenlendi.
