Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’de kara paranın aklanmasında en sık kullanılan metotlardan biri olan sanal bahis ve baht oyunları kesimine yönelik bir düzenlemeye imza attı. Resmi Gazete’de yayımlanan kararla, bahis şirketleri üzerinden yapılan süreçlere sıkı kontrol getirilirken, kabahat gelirlerinin aklanmasının önünü kesecek kritik adımlar atıldı.
MASAK Genel Bildirimi’nde yapılan değişiklikle, “sadece kimlik dokümanı verilerek süreç yapılması” devri sona erdi. Artık paranın kaynağı ve kime ilişkin olduğu üzere mevzularda anonimlik büsbütün ortadan kaldırıldı.
KREDİ KARTI DEVRANI BİTTİ BANKA HESABI KOŞULU GELDİ
Yeni düzenleme, bilhassa elektronik ortamda faaliyet gösteren sanal bahis bayilerini ve müşterilerini yakından ilgilendiriyor. 1 Şubat 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek uygulamaya nazaran şu esaslı değişiklikler hayata geçecek:
- Müşterinin elektronik ortamda yaptığı müracaatta; ismi, soyadı, doğum tarihi, uyruğu ve T.C. kimlik numarası (yabancılar için yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü data tabanı üzerinden anlık olarak sorgulanıp teyit edilecek.
- Sadece kimlik bilgileri değil, müşterinin iş ve meslek bilgisi de alınacak.
- En kritik adım ise “finansal doğrulama” oldu. Müşteri kabul edilmeden evvel, kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, bahis şirketinin bu maksatla oluşturduğu “doğrulama hesabına” para transferi yapması mecburî hale getirildi.
- Bu transfer süreci gerçekleştirilip teyit sağlanana kadar müşteri kabulü yapılmayacak ve hiçbir hizmet verilmeyecek. Böylelikle diğerinin ismine hesap açma yahut anonim kalma ihtimali sıfıra indirilecek.
ELEKTRONİK TİCARET VE KAMU ÖDEMELERİNE YENİ AYAR
Tebliğle birlikte elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılara ait süreçlere de yeni zorunluluklar getirildi. Kamu kurumlarının talebi üzerine açılan banka hesaplarında kimlik tespiti prosedürleri güncellendi. Hak sahiplerine yapılacak zarurî ödemelerde, ödeme sürecinden evvel kimlik tespiti yapılması kaydıyla imza örneği alınması mecburiliği kaldırıldı. Lakin bu hesaplarda da kimlik tespiti tamamlanmadan hesabın kullanılmasına müsaade verilmeyecek.
SİGORTA VE EMEKLİLİKTE “KOLAYLIK” DÖNEMİ
MASAK, kontrolleri sıkılaştırırken bürokrasiyi azaltacak bir adım da attı. Emeklilik mukaveleleri ve hayat sigortası süreçlerinde, üçüncü bireylere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kolaylık sağlandı. Buna nazaran; kimlik bilgileri Nüfus ve Vatandaşlık İşleri data tabanından teyit edilen ve ödemesi kendi banka hesabına yapılan şahıslardan ayrıyeten imza örneği alınması zaruriliği kaldırıldı.
